Vous êtes ici

AN | Analyse

Privilégiez l’étude approfondie d’une grande entreprise ou d’une PME avant toute prise de décision de financement.

Désignation

 

DÉSIGNATION

  •  La cotation Banque de France actuelle avec sa date d’attribution
  • La date à laquelle la Banque de France a révisé cette cotation
  • Diffusibilité des bilans sociaux et/ou consolidés

Offre exclusive Banque de France

Informations Juridiques

 

INFORMATIONS JURIDIQUES

  • Le code et le libellé de la catégorie juridique INSEE
  • Le code et le libellé de l’activité BDF
  • Le code NAF
  • Le montant du capital et la date de l’assemblée générale
  • La date de création de l’entreprise
  • Les sigles (maximum 4) et enseignes (2)
Chiffres clés

 

CHIFFRES CLÉS

  • Les chiffres-clés sociaux sur les trois derniers exercices (CA et effectifs)
  • Les dates d’arrêté des bilans diffusibles dans la base
  • La diffusion des chiffres-clés consolidés dans le cas d’une interrogation d’une société consolidante
La cotation Banque de France et ses caractéristiques

SPÉCIAL GROUPE : pour une société filiale appartenant à un groupe 

  • Le numéro SIREN de la société influençant la cotation
  • Le numéro SIREN de l’entreprise tête de groupe

 

CARACTÉRISTIQUES

  • La cotation Banque de France actuelle avec sa date d’attribution
  • La date à laquelle la Banque de France a révisé cette cotation
  • Les cotations précédentes (2 au maximum) dans la mesure où elles ont été attribuées dans les 23 derniers mois
  • La date d’arrêté du bilan pris en compte dans l’attribution de la cotation (pour les comptes sociaux et consolidés)
  • La situation de l’entreprise par rapport à un groupe (holding, filiale, sous-holding)

Offre exclusive Banque de France

Explication de la cotation Banque de France

Éventuellement, présence des informations suivantes  :

  • Information sur l’absence ou le retard de communication des comptes, avec la date d’attribution
  • Information sur la « transparence » de l’entreprise, avec la date de la
  • réunion des créanciers bancaires 

 

ELÉMENTS EXPLICATIFS

  • La cote d’activité et le niveau de chiffre d’affaires
  • La cote de crédit avec une appréciation synthétique de la qualité des représentants légaux, des liens financiers et des entreprises dirigées, l’impact d’incidents de paiement et de procédures judiciaires.
Dirigeant(s) actif(s) de l’entreprise

 

Si le nombre des dirigeants actifs est supérieur à 10, présence d’un message orientant vers le module 51 « Dirigeants de l’entreprise »

 

DIRIGEANTS ACTIFS

  • Le nombre des dirigeants actifs
  • Le libellé et date de prise de la fonction
  • La dénomination ou le nom patronymique, le prénom
  • La clé BDF (ou le numéro SIREN)
  • L'indicateur dirigeant ou la cotation Banque de France
    et éventuellement sa segmentation
  • Éventuellement un message signalant la présence d'au moins un responsable légal détenant d'autres fonctions de représentant légal dans une autre entité que celle interrogée

Offre exclusive Banque de France

Dirigeant(s) de l’entreprise ayant cessé son (leur) activité

Si le nombre des dirigeants ayant cessé leur activité depuis moins de 5 ans recensés est supérieur à 10, présence d’un message orientant vers le module 51 « Dirigeants de l’entreprise »

 

DIRIGEANTS CESSÉS DEPUIS MOINS DE 5 ANS

  • Le libellé de la fonction
  • La date de cessation de fonction
  • Éventuellement le motif de cessation de fonction
  • La dénomination ou le nom patronymique, le prénom et si existant, le nom marital
  • La clé BDF (ou le numéro SIREN)
  • L'indicateur dirigeant ou la cotation Banque de France et éventuellement sa segmentation

Offre exclusive Banque de France

Principal(aux) associé(s)

Le nombre  maximum d’associés recensés  est de 10  - si plus, présence d’un message orientant vers le module 53 « Associés et participations »

 

PRINCIPAUX ASSOCIÉS

  • La dénomination ou le nom patronymique avec le prénom et le nom marital
  • L'identifiant (clé BDF ou le numéro SIREN)
  • La localisation (code postal et commune) pour les sociétés uniquement
  • Le pourcentage détenu
  • La date d’entrée dans le capital
  • La cotation ou l’indicateur dirigeant Banque de France et éventuellement sa segmentation

Offre exclusive Banque de France

Principale(s) participation(s)

 

Le nombre maximum de participations recensées est de 10 maximum - si plus, présence d’un message orientant vers le module 53 « Associés et participations »

 

PARTICIPATIONS

  • L’identifiant
  • La dénomination
  • La localisation (code postal et commune)
  • Le pourcentage du capital détenu
  • La date de prise de participation
  • Le code activité Banque de France
  • La cotation Banque de France et éventuellement sa segmentation

Offre exclusive Banque de France

Événement(s) marquant(s) et judiciaire(s)

 

ÉVÉNEMENTS MARQUANTS ET JUDICIAIRES

  • Éventuellement les 2 derniers événements marquants avec la date de début d’effet
  • La chronologie des jugements prononcés à l’encontre de l’entreprise ou du dirigeant
  • Le type et la date de jugement
  • La date d’échéance*
  • Le tribunal ayant prononcé le jugement
  • La présence de jugements antérieurs*

* Données facultatives dans le cadre de ce module

Incidents de paiement sur effets de commerce

Ce tableau recense tous les incidents de paiements-effets enregistrés dès le premier euro

 

INCIDENTS DE PAIEMENT

Situation résumée des incidents de paiement sur effet au cours des 15 derniers mois ventilés en :

  • Incapacité de payer
  • Contestation de créances
Sources de financement

Trois sources de financement sont collectées : les concours bancaires, les concours déclarés par des intermédiaires en financement participatif et les concours déclarés par des sociétés de gestion de portefeuille ou des entreprises d’assurance, mutuelles et institutions de prévoyance.

 

Concours bancaires

 

CONCOURS BANCAIRES

  • CONCOURS BANCAIRES ventilés entre crédits mobilisés,
    crédits mobilisables et engagements de garantie
  • Totaux pour la dernière centralisation
  • Moyennes par type de crédit sur les 13 derniers mois
  • Date de la dernière centralisation des risques
  • Montant des billets de trésoreries éventuellement détenus
  • Présence éventuelle de concours bancaires européens

 

 

DÉTAIL DES CONCOURS BANCAIRES

  • Les CRÉDITS MOBILISÉS disponibles en :
    Crédits à court terme : Comptes ordinaires débiteurs, créances commerciales, affacturage et autres crédits à court terme, Crédits à moyen et long terme, Crédits-bails : Mobiliers et  Immobiliers et les Crédits titrisés
  • Les CRÉDITS MOBILISABLES détaillés en partie disponible et Crédits documentaires
  • LES ENGAGEMENTS DE GARANTIE

Offre exclusive Banque de France

Détail des participations en compte collectif

 

Participations en compte collectif

  • La ventilation entre crédits mobilisés, crédits mobilisables et engagements de garantie
  • Leur total pour la dernière centralisation
  • La moyenne par type de crédit sur les 13 derniers mois

 
Offre exclusive Banque de France

Concours déclarés par des intermédiaires en financement participatif
  • Durée <= à 1 an
  • Durée > à 1 an
  • Total

Concours déclarés par des sociétés de gestion de portefeuille ou des entreprises d’assurance, mutuelles et institutions de prévoyance
  • Crédits mobilisés
    • À court terme :
      • Créances commerciales
      • Autres crédits à court terme

 

  • À moyen et long terme
    • Crédits bails :
      • Mobiliers
      • Immobiliers
    • Crédits titrisés
  • Crédits mobilisables
    • Partie disponible des crédits mobilisables
    • Crédits documentaires

Liste des relations bancaires

Les partenaires financiers

  • Code banque
  • Code guichet
  • Libellé du guichet
  • Date de mise à jour

Le nombre maximum de relations bancaires est de 10  - si plus, présence d’un message orientant vers le module 40 « Relations bancaires» 

Le SCORE - Indicateurs de défaillance et positionnement de l’entreprise

INFORMATIONS

  • Les INDICATEURS DE DÉFAILLANCE donnent la probabilité de défaillance de l’entreprise au cours des trois prochaines années (en pourcentage et sur les trois bilans disponibles)
  • Le POSITIONNEMENT DE L’ENTREPRISE par rapport au secteur donne une indication sur l’évolution de l’entreprise au sein de son secteur d’activité en termes de vulnérabilité

  • Les INDICATEURS DE DÉFAILLANCE  donnent la probabilité de défaillance de l’entreprise. La plus récente étant à comparer avec le taux de défaillance du secteur (taux moyen sur trois ans).
    Plus la probabilité de défaillance de l’entreprise est élevée par rapport au taux de défaillance du secteur et plus l’entreprise est vulnérable.
  • POSITIONNEMENT DE L’ENTREPRISE : Un score inférieur au premier décile D1 indiquera que l’entreprise est très vulnérable. A l’opposé, un score supérieur au dernier décile D9 signifiera que l’entreprise est en très bonne « santé ». L’évolution du positionnement donne une indication sur l’évolution de l’entreprise elle-même.
    Une évolution de D1 vers D9 apparaît favorable.

 

Offre exclusive Banque de France

Le SCORE et la contribution des ratios

 

INFORMATIONS

  • Eléments de vulnérabilité de l’entreprise et l’évolution de sa structure financière au cours des deux dernières années. Une contribution négative au score signale un point faible de l’entreprise.
    À l’inverse, une contribution positive signale un point fort.
  • Eléments de comparaison, avec les médianes du secteur d’activité. Plus le score est négatif, plus la situation est défavorable. Plus le score est positif, plus la situation est favorable.

Offre exclusive Banque de France

Données comptables - Comptes sociaux

 

Les comptes sociaux

  • Les grandes masses de l’actif brut, des amortissements et provisions ainsi que l’actif net du dernier exercice disponible
  • Le bilan synthétique des grandes masses de l’actif net et du passif des trois derniers exercices comptables
  • Les soldes intermédiaires de gestion : Marge commerciale, Valeur ajoutée, Résultat d’exploitation,  Résultat courant avant impôt, Résultat de l’exercice et Capacité d’autofinancement
  • Les principaux ratios individuels et sectoriels : D’activité, de productivité, de rentabilité et de structure
Données comptables - Comptes consolidés

  • Les informations comptables et fiscales sur deux derniers exercices des comptes consolides
  • Les sociétés consolidant l’entreprise

 

Les Comptes Consolidés

  • Le nombre de filiales consolidées (répartition en fonction du mode de consolidation de la filiale)
  • L'unité monétaire retenue (milliers, millions ou milliards d’euros)
  • La date d’arrêté et la durée des exercices
  • La diffusion des sociétés consolidant l’entité interrogée* complétée de la date du dernier bilan consolidé
  • Un message ou un lien vers les modules 27, 30, 66 et 67 dans le cas d’une interrogation d’une société filiale et/ou consolidante*

* Données facultatives dans le cadre de ce module

Mis à jour le : 14/11/2019 17:51